ایران همچنان در لیست سیاه « FATF» قرار دارد

گزارش «بشارت نو» از بی‌نتیجه ماندن هشدارها:
پیمان جهانیان/ گروه ویژه اقدام مالی یا اف ای تی اف در بیانیه جدید خود ضمن اذعان به از سرگیری تعامل ایران با این نهاد برای رفع کاستی‌های موجود در نظام مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، اعلام کرده است که ایران همچنان در فهرست کشورهای با ریسک بالا باقی خواهد ماند تا زمانی که برنامه اقدام خود را به‌ طور کامل اجرا کند. در این بیانیه آمده است که ایران در سال ۲۰۱۶ تعهد سیاسی سطح بالایی را برای اجرای برنامه اقدام ارائه داده بود، اما از آن زمان تاکنون بخش عمده‌ای از تعهدات خود را انجام نداده است. از فوریه ۲۰۲۰، اف‌ای‌تی‌اف از کشورهای عضو خواسته است که اقدامات مقابله‌ای مؤثری را علیه ایران به اجرا بگذارند و این روند تا اطلاع ثانوی ادامه خواهد داشت.
اف‌ای‌تی‌اف در ادامه به گزارش اخیر ایران درباره تصویب «کنوانسیون پالرمو» اشاره کرده و یادآور شده است که قیدهای اعلام‌شده از سوی تهران در زمان پیوستن به این کنوانسیون بیش از اندازه گسترده است و اجرای داخلی آن با استانداردهای این نهاد همخوانی ندارد.
در پایان این بیانیه تأکید شده است که ایران تا زمان اجرای کامل برنامه اقدام، در فهرست کشورهای پرخطر باقی می‌ماند و در صورت تحقق پیشرفت ملموس در زمینه تصویب و اجرای کامل کنوانسیون‌های پالرمو و مقابله با تأمین مالی تروریسم، اف‌ای‌تی‌اف درباره گام‌های بعدی از جمله تعلیق اقدامات مقابله‌ای تصمیم‌گیری خواهد کرد.

ایران پالرمو و سی اف تی را تصویب کرده است
تصمیم اف ای ای اف در حذف نکردن جمهوری اسلامی ایران از فهرست کشورهای با ریسک بالا در حالی اتفاق افتاده است، جمهوری اسلامی ایران پیوستن به کنوانسیون پالرمو و سی اف تی را را تصویب کرده است. در بخش‌هایی از بیانیه کارگروه ویژه اقدام مالی آمده است: «کارگروه ویژه اقدام مالی اذعان می‌کند ایران بار دیگر در مسیر تعامل با این نهاد قرار گرفته است، زیرا در تلاش است تا کاستی‌های موجود در نظام مبارزه با پول‌شویی و تامین مالی تروریسم خود را برطرف کند.ایران در ژوئن ۲۰۱۶ یک تعهد سیاسی در سطح عالی ارائه کرد تا این کاستی‌ها را از طریق یک برنامه اقدام برطرف کند اما این برنامه در ژانویه ۲۰۱۸ منقضی شد. کارگروه ویژه اقدام مالی از فوریه ۲۰۲۰، به‌دلیل ناتوانی ایران در اجرای کامل برنامه اقدام از اعضای خود خواست تا اقدامات تقابلی موثر را طبق توصیه شماره ۱۹ کارگروه علیه ایران اعمال کنند.ایران در سپتامبر ۲۰۲۵ گزارشی درباره تصویب کنوانسیون سازمان ملل علیه جرایم سازمان‌یافته فراملی (کنوانسیون پالرمو) به کارگروه ویژه اقدام مالی ارائه کرد. کارگروه ویژه اقدام مالی ضمن یادآوری این تعامل، اعلام کرد که ایران در هنگام تصویب پالرمو، ملاحظات بسیار گسترده‌ای درج کرده و اجرای داخلی آن در ایران با استانداردهای کارگروه ویژه اقدام مالی مطابقت ندارد. همچنین کارگروه ویژه اقدام مالی تاکید کرد که اکثریت مفاد برنامه اقدام ایران از سال ۲۰۱۶ تاکنون بی‌پاسخ مانده است.با در نظر گرفتن قطعنامه‌های شورای امنیت سازمان ملل در خصوص عدم پایبندی ایران به تعهدات عدم اشاعه هسته‌ای، کارگروه ویژه اقدام مالی به همه کشورها یادآوری می‌کند که موظف‌اند خطرات تامین مالی اشاعه ایران را مدیریت کنند.همچنین، با توجه به تهدیدهای مداوم در زمینه تامین مالی تروریسم و اشاعه از سوی ایران و اینکه برنامه اقدام ایران همچنان ناقص است، کارگروه بار دیگر از اعضا و تمامی کشورها خواست تا اقدامات تقابلی موثر علیه ایران را به‌کار گیرند.
پیامدهای حضور ایران در لیست سیاه
فهرست سیاه اف ای تی اف کشورهایی را در برمی‌گیرد که متهم به عدم تعهد بالا به مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم هستند. این کشورها از همکاری با اف‌ای‌تی‌اف خودداری می‌کنند یا از رفع مشکلات شناسایی شده در سیستم‌های مالی خود امتناع می‌ورزند. کشورهای موجود در این فهرست با عواقب جدی از جمله تحریم‌های بین‌المللی، از دست دادن سرمایه‌گذاری و محدودیت در معاملات فرامرزی مواجه هستند. بنا بر گزارش‌ها تا ۲۱ فوریه ۲۰۲۵، سه کشور همچنان در فهرست سیاه باقی مانده‌اند: کره شمالی، ایران، میانمار. این کشورها دارای نواقص اساسی و مداوم در چارچوب‌های ضدپولشویی و ضد تأمین مالی تروریسم هستند و چندان پیشرفتی در رسیدگی به این موضوعات نشان نمی‌دهند. اف‌ای‌تی‌اف از کشورهای عضو می‌خواهد که اقدامات لازم برای مقابله با این کشورها را افزایش داده و در موارد شدید، اقدامات متقابل را برای محدود کردن خطرات مرتبط با این حوزه‌های قضایی اعمال کنند. فهرست خاکستری دربرگیرنده کشورهایی است که مشخص شده در سیستم های خود کاستی‌هایی دارند، اما برای رفع آنها به طور فعال با اف‌ای‌تی‌اف همکاری می‌کنند.

این کشورها به برنامه‌های عملیاتی زمان‌بندی‌شده متعهد هستند و از نزدیک تحت نظارت قرار می‌گیرند. اگرچه فهرست خاکستری به اندازه فهرست سیاه عواقب ندارد، اما همچنان بر اعتبار تأثیرگذار است و می‌تواند منجر به افزایش نظارت توسط بانک‌ها و سرمایه‌گذاران بین‌المللی شود.کشورهایی که در فهرست خاکستری یا سیاه اف‌ای‌تی‌اف قرار می‌گیرند، با پیامدهای قابل توجهی روبه‌رو می‌شوند که نه‌تنها بر دولت‌هایشان، بلکه بر بانک‌ها، مشاغل و سرمایه‌گذارانی که در این حوزه‌های قضایی فعالیت می‌کنند یا با آنها سر و کار دارند نیز تأثیر می‌گذارد.
کشورهای قرار گرفته در فهرست سیاه با تحریم‌ها، محدودیت‌هایی در معاملات مالی فرامرزی و محدودیت‌هایی در روابط بانکی کارگزاری مواجه هستند که توانایی آنها را برای تعامل جهانی به شدت محدود می‌کند.همچنین سازمان‌های بین‌المللی و بانک‌های توسعه قبل از اعطای کمک یا مساعدت مالی، شرایط سخت‌تری را اعمال کرده نظارت بیشتری دارند.
چندین کشور خاورمیانه و شمال آفریقا، از جمله امارات متحده عربی و لبنان، در مقاطع مختلف در فهرست خاکستری اف‌ای‌تی‌اف قرار گرفته‌اند. این امر فشار بر موسسات مالی منطقه‌ای را افزایش می‌دهد برای تقویت کنترل‌های مبارزه با پولشویی و حفظ اعتماد بین‌المللی. به‌عنوان مثال امارات متحده عربی، به‌عنوان یک قطب مالی بزرگ، اصلاحات لازم برای حذف از فهرست خاکستری را در دستور کار قرار داد و گروه اف‌ای‌تی‌اف آن را نشان‌دهنده تعهد روزافزون این کشور به استانداردهای مبارزه با پولشویی دانست.
قرار گرفتن لبنان در این فهرست، نشان از چالش‌های مرتبط با بی‌ثباتی سیاسی و آسیب‌پذیری‌های بخش مالی لبنان دارد و مشخص است که تلاش برای انطباق با قوانین بین‌المللی برای حفاظت از اقتصاد برای این کشور حیاتی است.